지난 1월 16일, 한국은행이 기준금리를 연 3.00%로 동결했습니다. 기준금리가 발표될 때마다 분주하게 움직이는 이들이 있는데요. 바로 투자자입니다. 투자자는 금리가 변동될 때마다 투자 포트폴리오를 다채롭게 변형하며 최적의 투자를 하곤 하죠. 오늘은 금리에 따라 달라지는 투자 포트폴리오 가이드에 대해 알아보겠습니다.
🥚 금리가 달걀의 모양대로 움직인다고?
금리 변동에 따른 투자 포트폴리오를 설명할 때 빼놓을 수 없는 이론이 있습니다. 바로 달걀 모형 이론입니다. 유럽의 워런 버핏으로 불리는 투자 전문가 앙드레 코스톨라니가 주장한 달걀 모형 이론은 금리와 투자 포트폴리오 유형을 직관적으로 보여줍니다. 금리가 움직일 때 투자 자산 비중을 어떻게 구성해야 하는지 쉽게 알 수 있죠.
금리가 최고점에 있을 때
📈 고금리는 경기 침체의 증표?